ドルコスト平均法は、投資初心者にもおすすめの資産運用戦略です。
何か難しいことをするわけではなく、着実に資産を積み立てる方法です。
この記事では、ドルコスト平均法を知識なくても理解できるように簡単に解説します。
目次
ドルコスト平均法とは何か？
ドルコスト平均法は、定期的な一定額のお金を投資に回す方法です。
具体的には、毎月や毎週、定期的なスケジュールで一定額を投資口座に入れ、
そのお金を使って株式や投資信託を購入します。
ドルコスト平均法は感情的なトレードを避け、リスクを分散し、平均取得価格を向上させ、
長期的な目標を達成するための効果的な方法です。
特に、長期の投資やリタイアメントプランの一環としておすすめされます。
大事なポイントは、市場が上がっても下がっても、定期的に同じ額を投資し続けることです。
なぜドルコスト平均法がおすすめなのか？
1. リスク分散
ドルコスト平均法は、資産を一度にまとめて投資するのではなく、定期的に分割して投資する方法です。
これにより、市場の変動がリスクを軽減します。
市場が上昇するときには少し高い価格で購入し、市場が下落するときには安価で購入できるため、
リスクを分散しやすくなります。
2. 感情に左右されない
ドルコスト平均法は感情に左右されない投資戦略です。
市場が急落したときに慌てて売り抜けたり、市場が euforia に包まれたときに大量に購入することを避けるのに役立ちます。
感情的な投資判断はしばしば誤った決定につながりますが、定期的な投資を続けることで感情の影響を軽減できます。
3. 平均取得単価の低減
ドルコスト平均法を使用すると、長期間にわたって資産を取得するため、平均取得価格が向上します。
つまり、資産を安い価格で購入しやすくなります。
市場の長期的な成長を捉えるためには、平均取得価格を低く保つことが重要です。
4.自動化の容易さ
ドルコスト平均法は自動化しやすい投資戦略です。
銀行口座や証券口座から定期的に一定額を引き落とし、自動的に投資に回すことができます。
これにより、忘れずに投資を続けることができ、積み立てを効果的に行えます。
ドルコスト平均法のステップ
1. 投資対象の選定
ドルコスト平均法を適用する最初のステップは、どの資産に投資するかを選ぶことです。
投資信託、株式、債券、不動産など、多くの投資対象があります。
選択肢の中から、あなたの投資目標やリスク許容度に合ったものを選びます。
たとえば、リスクを分散させたい場合は、投資信託が良い選択肢かもしれません。
2. 投資スケジュールの設定
次に、いくつかの重要な決定を行います。
まず、どのくらいの頻度で投資を行うかを決定します。
多くの人々は毎月、毎週、または定期的なスケジュールで投資を行います。
次に、投資する金額を設定します。
この金額は、あなたの予算や財政的な状況に合わせて設定します。
投資額は定期的に変更できるため、必ずしも高額である必要はありません。
3. 自動化
ドルコスト平均法の効果を最大限に活かすために、投資を自動化しましょう。
銀行口座や証券口座から定期的に設定した金額が自動的に引き落とされ、選択した投資対象に自動的に投資されます。
自動化することで、投資を忘れたり怠ることなく、着実に積み立てを続けることができます。
4. 長期間の継続
ドルコスト平均法の真価は、長期間にわたって続けることで発揮されます。
投資は長期的な目標を達成するためのものであり、
市場の短期的な変動に影響を受けないように計画的に行う必要があります。
つまり、投資を急いで利益を得ようとするのではなく、コツコツと着実に積み立てを行いましょう。
5.リバランスと見直し
定期的に投資ポートフォリオを見直し、リバランスを行いましょう。
市場の変動により、元々のアセット割り当てが変わることがあります。
リバランスは、目標の資産割り当てを維持するために、資産を調整するプロセスです。
これにより、リスクを管理し、投資戦略を効果的に維持できます。
まとめ
ドルコスト平均法は、特別な知識やスキルがなくても誰でも始められる投資戦略です。
市場の変動に左右されず、着実に資産を積み立てたい方におすすめです。
また、ドルコスト平均法は感情に左右されず、リスクを分散し、着実に資産を増やす方法として非常に効果的です。
最も重要なのは、長期間にわたって続けることと、自動化を活用することです。
計画的な投資を通じて、将来の財政的な安定を築く手助けをすることができます。
資産運用を始めるにあたり、手軽で効果的な方法として検討してみてください。
